1．第4回大会
第4回大会は平成15年9月13日（土）に大会校の中央大学後楽園キャンパスにおいて開催された。
大会実行委員は大会校の先生を中心に9名の会員が担当した。気温35℃の残暑厳しい中、大会出席者は
延べ人数で78名の会員、79名の非会員の合計157名が出席し、各会場ともほぼ満席に近い状態で盛況のうち
に終了した。
日時：平成15年9月13日（土）10：00～
会場：中央大学（後楽園キャンパス）
プログラム
【セッション1】
座長：高橋文郎（中央大学）
1．「パーソナルファイナンス教育のスタンダード ―日本版の枠組みについて―」
報告：伊藤宏一（東洋大学）
討論：武田米生（日本FP協会）
2．「生活者の生活設計に関する意識調査の報告」
報告：柳沼正秀（ライフデザイン21事務所）
討論：藤波大三郎（中央大学）
【招待講演1】
司会：吉野直行（慶應義塾大学）
「アンケートにみる消費者の金融知識」
講演：国光幸人（日本銀行・金融広報中央委員会）
【セッション2】
座長：岸真清（中央大学）
1．「金融商品の販売等に関する法律（金融商品販売法）の制定
―変額保険訴訟の経験と今後の課題―」
報告：高木吉久（中央大学大学院）
討論：尾崎央（早稲田大学）
2．「保険会社の破綻前における契約条件の変更規制について
―生命保険会社の場合を中心として―」
報告：宇野典明（中央大学）
討論：首藤恵（中央大学）
【パネルディスカッション1】
司会：貝塚啓明（中央大学）
「公的年金制度改革」
報告：井口直樹（厚生労働省）
「公的年金制度改革」
報告：西沢和彦（日本総合研究所）
【セッション3】
座長：駒井正晶（慶應義塾大学）
1．「新BIS規制と銀行のリスク管理高度化」
報告：樋渡淳二（日本銀行）
討論：山上秀文（東京三菱銀行）
2．「日本株式運用のための新しいベンチマークインデックスの提案」
報告：菅原周一（みずほ信託銀行）
討論：森平爽一郎（慶應義塾大学）
【パネルディスカッション2】
司会：竹内佐和子（投資工学センター／東洋大学）
「15年度税制改正と金融税制の課題」
報告：古谷一之（財務省）
「寄せられた質問事項から見る証券税制の浸透度」
報告：柴原一（柴原一税理士事務所）
【招待講演2】
司会：武田米生（日本FP協会）
「資産運用における個人変額年金保険の役割とその将来」
講演：井本満（三井住友海上シティ生命保険）
日本FP学会第4回大会実行委員会
委員長：貝塚啓明（中央大学）
委員：岸真清（中央大学）
委員：今野浩（中央大学）
委員：首藤恵（中央大学）
委員：高橋文郎（中央大学）
委員：駒井正晶（慶應義塾大学）
委員：武田米生（日本FP協会）
委員：森平爽一郎（慶應義塾大学）
委員：吉野直行（慶應義塾大学）
【第5回大会日程】
第5回大会は平成16年10月2日（土）青山学院大学青山キャンパスにおいて開催されることに決定した。
2．第4回交流会
第4回交流会が開催された。当日は個人会員、法人会員を合わせ54名の会員が参加した。
講演は「次世代型都市開発と投資家」と題して竹内佐和子理事の講演で始まり、活発な質問、議論が繰り広
げられた。講演終了後懇親会に移り、会員同士の情報交換等が行われて盛況裏に終了した。
日時：平成16年2月27日（金）18：00～
会場：サンケイプラザ4階（東京・大手町）
司会：井本満（三井住友海上シティ生命保険）
講演：「次世代型都市開発と投資家－ 投資家にとって魅力的な都市デザイン」
講師：竹内佐和子（投資工学センター／東洋大学）
懇親会
司会：井本満
3．学会誌
学会誌『ファイナンシャル・プランニング研究』Vol.3は平成15年12月31日に発行。
【ファイナンシャル・プランニング研究：2003 Vol.3目次】
巻頭言
特集／―年 金 ―
「確定拠出年金の資産運用と投資教育の重要性」
宮井博
「期待リターンに関する概念の整理と株式の現実的な期待リターンに関して」
山崎元
「個人投資家から見たインデックス運用の意義と現状の問題点」
菅原周一
論文：「オフィスの総合収益率変動要因に関する実証分析」
吉野直行（慶應義塾大学）
富井正浩（三菱信託銀行）
「新築マンション価格の変動と家計の選択」
吉田靖（住友生命保険）
駒井正晶（慶應義塾大学）
森平爽一郎（慶應義塾大学）
喜多村広作（住友生命総合研究所）
森永昭彦（住友生命総合研究所）
講演録：「預金保険と金融システム」
貝塚啓明（中央大学）
研究ノート 「天候デリバティブの現状と今後の展開について」
赤堀勝彦（長崎県立大学）
書評 「Ralph L. Block, Investing in REITs: Real Estate Investment Trusts.
Princeton, N.J: Bloomberg Press, 2002」
「Su Han Chan, John Erickson and Ko Wang, Real Estate Investment
Trusts: Structure, Performance and Investment Opportunities. New
York:
Oxford University Press,2003.」
「会計基準の基礎概念」
斎藤静樹著
学会動向
趣意書
会則・役員名簿
投稿・執筆規程
4．パーソナルファイナンス研究会
本学会会員のファイナンシャル・プランナーを対象として、日米のパーソナルファイナンスの理論や
実証研究に関する最新の成果や技術の動向を紹介し、実務での応用の可能性や課題について議論する場
を提供することにより人材の育成を支援する目的で、4月26日開催の第7回理事会において、パーソナル
ファイナンス研究会を新たに実施することを決定した。
開催頻度は年4回程度とし、毎回20人程度の参加者を募集し、約1時間半の中で関心度の高い話題につ
いての講演とディスカッションを行う。
①第1回パーソナルファイナンス研究会
日時：平成15年7月22日（火）18：30～20：00
会場：日本FP協会6F会議室（虎ノ門実業会館）
テーマ：個人投資家と行動ファイナンス
講師：山口勝業（イボットソン・アソシエイツ・ジャパン）
参加者：13名
②第2回パーソナルファイナンス研究会
日時：平成15年10月22日（水）18：30～20：00（終了20：30）
会場：日本FP協会6F会議室（虎ノ門実業会館）
テーマ：日本株式のリスクプレミアムについて
講師：高橋文郎（中央大学）
参加者：15名
③第3回パーソナルファイナンス研究会
日時：平成16年1月30日（金）18：30～20：00
会場：日本FP協会6F会議室（虎ノ門実業会館）
テーマ：投資信託のパフォーマンス（株式を中心として）
講師：菅原周一（みずほ信託銀行資産運用研究所）
参加者：17名
5．平成15年度通常総会
平成15年度の通常総会は、第4回大会開催日の午後の発表に先立ち、大会参加者78名の出席のもとに
加藤寛特別顧問の議長により開催され、下記議事が承認された。
日時：平成15年9月13日（土）13：45～
会場：中央大学（後楽園キャンパス5号館5333号室）
次第：1．会務報告
1）平成14年度決算ならびに監査報告
2）平成15年度収支予算の件
3）入会者・退会者の件
2．来年度大会の件
6．理事会報告
①第7回理事・幹事・顧問合同会議
日時：平成15年4月26日（土）17：00～19：00
場所：日本FP協会（6F会議室）
議事：1．議案
1）平成14年度決算の件
2）平成15年度予算の件
3）役員改選に伴う理事管掌業務の件
4）入会者・退会者の件
5）会費未納会員の会員資格失効の件
2．報告事項
1）第4回大会について
2）学会誌について
3．その他
1）パーソナルファイナンス勉強会の件
②第8回理事・幹事・顧問合同会議
日時：平成15年9月13日（土）12：25～
会場：中央大学（後楽園キャンパス6号館6302号室）
議題：1．議案
1）入会者・退会者の件
2）会員名簿第2版発行の件
2．来年度大会について
3．総会議長選出の件
7．会員数（平成16年4月1日現在）
個人会員：246名
学生会員：12名
（合 計）258名
個人賛助会員：11名
法人賛助会員：18社